Паевые инвестиционные фонды — один из самых популярных способов инвестирования в фондовый рынок и рынок облигаций. Паевые инвестиционные фонды позволяют вам покупать диверсифицированную коллекцию активов всего в одном фонде, часто по невысокой цене. Таким образом, вы сможете быстро, легко и дешево создать диверсифицированный портфель.

Но как найти самые лучшие для своего портфеля? Ниже выделены некоторые из лучших паевых инвестиционных фондов.

Лучшие паевые инвестиционные фонды с низкой комиссией

Мы выбрали свои лучшие фонды на основе следующих критериев:

  • Пятизвездочные фондовые фонды США по версии Morningstar за качество
  • Отсутствие высоких сборов (например, комиссии) для снижения затрат
  • 5-летняя прибыльность лучше, чем у Standard & Poor’s 500, которая исторически приносила в среднем около 10% годовых.
  • Менее, чем 0,5 процентов расходов
  • Фонды, в которых топ-менеджмент не меняется более пяти лет, для обеспечения стабильности
  • Затем мы отсортировали результаты по показателям роста за год до сегодняшнего дня.

Ниже приведены некоторые из лучших паевых инвестиционных фондов с данными об эффективности по состоянию на сентябрь 2021 года.

Vanguard Small Cap Value Index (VISVX)

Этот фонд отслеживает индекс, представляющий стоимость акций небольших компаний США.

  • Прибыль с начала года: 24,4%.
  • Исторические показатели (ежегодно более 5 лет): 11,8%
  • Коэффициент расходов: 0,19 процента

Vanguard Windsor II Investor Shares (VWNFX)

Этот фонд инвестирует в крупные публичные компании с высокой рыночной стоимостью.

  • Прибыль с начала года: 23,4%.
  • Исторические показатели (ежегодно более 5 лет): 15,5%
  • Коэффициент расходов: 0,34 процента

Fidelity Growth and Income (FGIKX)

Этот фонд инвестирует в основном в акции, которые приносят дивиденды и имеют потенциал роста в будущем. Он инвестирует как в американские, так и в иностранные акции, а также в акции роста и стоимости.

  • Прибыль с начала года: 21,6%.
  • Исторические показатели (ежегодно более 5 лет): 14,5%
  • Коэффициент расходов: 0,50 процента

Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

Этот фонд инвестирует в крупные публичные компании и можно назвать главным индексным фондов S&P 500.

  • Прибыль с начала года: 21,2%
  • Исторические показатели (ежегодно более 5 лет): 18,0%
  • Коэффициент расходов: 0,015 процента

Voya Russell Large Cap Growth Index Fund (IRLNX)

Этот индексный фонд отслеживает динамику индекса роста Russell Top 200, который включает в себя крупные акции.

  • Прибыль с начала года: 21,0%
  • Исторические показатели (ежегодно более 5 лет): 24,6%
  • Коэффициент расходов: 0,43 процента

Лучшие паевые инвестиционные фонды на долгий срок

Используя те же критерии, что и раньше, мы проанализировали фонды с отличной десятилетней историей. Ниже приведены некоторые из лучших паевых инвестиционных фондов с данными об эффективности по состоянию на сентябрь 2021 года.

Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)

Этот фонд пытается воспроизвести динамику индекса Nasdaq-100.

  • Прибыль с начала года: 21,6%.
  • Исторические показатели (ежегодно более 5 лет): 26,9%
  • Исторические показатели (ежегодно более 10 лет): 22,2%
  • Коэффициент расходов: 0,50 процента

Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX)

Этот индексный фонд отслеживает эффективность всей фондовой биржи Nasdaq, которая включает более 3000 акций.

  • Прибыль с начала года: 18,9%.
  • Исторические показатели (ежегодно более 5 лет): 24,9%
  • Исторические показатели (ежегодно более 10 лет): 20,6%
  • Коэффициент расходов: 0,29 процента

Voya Russell Large Cap Growth Index Fund (IRLNX)

Этот индексный фонд отслеживает динамику индекса роста Russell Top 200, который включает в себя крупные акции.

  • Прибыль с начала года: 22,5%.
  • Исторические показатели (ежегодно более 5 лет): 24,9%
  • Исторические показатели (ежегодно за 10 лет): 19,8%
  • Коэффициент расходов: 0,43 процента

Hartford Core Equity R5 (HGITX)

Этот фонд инвестирует в основном в крупные публичные компании, ориентированные на рост и ориентированные на стоимость.

  • Прибыль с начала года: 18,7%.
  • Исторические показатели (ежегодно более 5 лет): 17,9%
  • Исторические показатели (ежегодно за 10 лет): 17,0%
  • Коэффициент расходов: 0,47 процента

Voya Russell Large Cap Index Portfolio (IIRLX)

Фонд рассчитывает доходность, которая соответствует общей доходности индекса Russell Top 200.

  • Прибыль с начала года: 20,9%.
  • Исторические показатели (ежегодно более 5 лет): 18,9%
  • Исторические показатели (ежегодно за 10 лет): 16,7%
  • Коэффициент расходов: 0,36 процента

Как выбрать лучшие паевые инвестиционные фонды для своего портфеля

Выбор лучшего паевого инвестиционного фонда во многом зависит от того, что вам нужно, в частности от вашего отношения к риску и временного горизонта. Но это также зависит от того, какие активы в вашем портфолио. Вот несколько ключевых вопросов, которые следует учитывать при выборе лучшего для вас паевого инвестиционного фонда:

  • Когда вы планируете закрывать позицию? Чем длиннее ваш временной горизонт, тем больший риск вы можете принять, а это означает, что фонды могут быть более подходящим вложением. Если вам понадобятся деньги в ближайшие год или два, вы можете уменьшить свой риск с помощью фондов облигаций или форекс.
  • Сможете ли вы выдержать временные падения позиций и удержаться, чтобы не закрыть позиции? Если вы можете придерживаться своего инвестиционного плана в долгосрочной перспективе, фонды акций, вероятно, станут для вас лучшим вложением.
  • У вас есть конкретный пробел в вашем портфолио? Возможно, вам понадобится больший баланс в вашем портфеле. Вы активно вкладываете средства в фонды облигаций и нуждаетесь в некоторых акциях, чтобы сбалансировать вашу прибыль, или наоборот? Вы инвестируете только в американские инвестиции, а не в иностранные акции?

Важно знать свой портфель и финансовое положение, чтобы вы могли оценить, какой паевой инвестиционный фонд может быть лучше всего для вас.