Обзор лучших онлайн брокеров для инвестирования в ETF в июне 2021 года

Биржевые фонды, или ETF, являются одними из самых популярных способов инвестирования на фондовом рынке. Они предлагают диверсификацию, потенциально привлекательную доходность и, как правило, более низкий риск, чем отдельные акции. И все это они делают по очень разумной цене.

Вот лучшие онлайн-брокеры для инвестирования в ETF и почему вам стоит их рассмотреть.

Что такое ETF и почему они так популярны?

Лучшие онлайн-брокеры для инвестирования в ETF в июне 2021 года

Популярность ETF резко возросла с тех пор, как первый в США был запущен в начале 1990-х годов. ETF — это корзины ценных бумаг, похожие на паевые инвестиционные фонды, которые отслеживают широкие индексы, такие как Standard & Poor’s 500 или меньшие сегменты рынка, такие как акции социальных сетей, золото или здравоохранение.

Однако, в отличие от паевых инвестиционных фондов, ETF торгуются как акции в течение дня, когда рынок открыт, что делает их привлекательными для инвесторов. Эти фонды предоставляют инвесторам еще один способ диверсифицировать свой портфель, не беспокоясь о выборе отдельных акций.

Фактически, 85 процентов финансовых консультантов «используют или рекомендуют» ETF своим клиентам, согласно исследованию Тенденции инвестирования 2020 года, проведенному Ассоциацией финансового планирования. ETF более эффективны с точки зрения налогообложения и менее дороги по сравнению с паевыми фондами.

Многие ETF можно покупать и продавать без комиссии, в зависимости от того, какую брокерскую фирму вы используете». Как и паевые инвестиционные фонды, часто предлагается реинвестирование дивидендов по акциям и выплаты процентов по облигациям, и единственная реальная минимальная сумма инвестиций, с которой вы сталкиваетесь, — это цена покупки одной акции. Кроме того, коэффициенты расходов для ETF ниже, чем для взаимных фондов того же холдинга.

ETF гораздо более гибкие с точки зрения торговли, чем паевые инвестиционные фонды.

ETF предлагают удобство внутридневных покупок и продаж, так что вы знаете цену, а не играете в кости, и не гадаете какой будет чистая стоимость активов взаимного фонда на момент закрытия рынка.

Вы получаете выгоду от диверсификации сектора рынка или всего рынка с самой первой акции, а не от концентрированного риска покупки отдельных акций.

Вот лучшие онлайн-брокеры для инвестирования в ETF

  • Iron Max Group
  • Fidelity Investments
  • TD Ameritrade
  • Vanguard Group
  • E-Trade Financial
  • Merrill Edge
  • Ally Invest

Обзор: лучшие онлайн-брокеры для ETF в июне 2021 года

Лучшие онлайн-брокеры для инвестирования в ETF в июне 2021 года

Charles Schwab

Чарльз Шваб является давним сторонником индивидуальных инвесторов, а известный дисконтный брокер долгое время взимал нулевую комиссию за свои собственные предложения ETF, прежде чем снизить комиссию по всем ETF до нуля. Отдельные торги акциями также бесплатны, а открытие и обслуживание брокерского счета в Schwab тоже бесплатны. В 2020 году Шваб занял первое место в ежегодном исследовании самоуправляемых фирм JD Power.

Charles Schwab также предоставляет широкий спектр образовательных ресурсов, включая одни из лучших исследований и удобные инструменты на рынке. В его избранном списке ETF, например, подробно описаны фонды, удобные для инвесторов, с учетом комиссий и сборов, послужной список фонда и его пригодность для индивидуальных инвесторов.

Торговая комиссия: $ 0
Минимальная сумма для открытия брокерского счета: $ 0
Количество ETF без комиссии: Все

Fidelity Investments

Не так давно базирующийся в Бостоне фондовый гигант увеличил количество предоставляемых без комиссии ETF до более чем 500. С тех пор Fidelity еще больше улучшили свои условия, предлагая все ETF на своей платформе без комиссии. Именно это делает Fidelity надежным выбором.

Если вам нужны инструменты для исследования и проверки, Fidelity вас не разочарует. Вы можете быстро отсеять свой выбор ETF по любому количеству критериев (размер компании, размер фонда, коэффициент расходов и т. Д.). Fidelity также предлагает идеи инвестирования в ETF, основанные на ваших целях, таких как «инвестирование для получения дохода» и «ускоренный рост».

Кроме того, мобильное приложение Fidelity позволит вам контролировать свой портфель, проверять остатки на счетах, совершать сделки, просматривать список наблюдения и многое другое.

Торговая комиссия: $ 0
Минимальная сумма для открытия брокерского счета: $ 0
Количество ETF без комиссии: Все

TD Ameritrade

TD Ameritrade — хороший вариант для новичков и любого инвестора, ищущего ETF. Дисконтный брокер теперь предлагает все ETF на своей платформе с нулевой комиссией, и минимальный баланс не требуется. Кроме того, брокер недавно отказался от краткосрочной торговой комиссии в размере 13,90 долларов США за торговлю через ETF менее чем через 30 дней, так что не беспокойтесь.

Среди доступных вам инструментов есть средство проверки ETF, которое поможет вам найти средства, соответствующие вашим инвестиционным целям. Вы можете выбрать размер фонда, категорию стиля Morningstar, стиль инвестирования, дивиденды и так далее. Затем отслеживайте все и торгуйте в любом из мобильных приложений TD Ameritrade.

( Чарльз Шваб купил TD Ameritrade и в конечном итоге объединит две компании.)

Торговая комиссия: $ 0
Минимальная сумма для открытия брокерского счета: $ 0
Количество ETF без комиссии: Все

Vanguard

Vanguard, который представил свой первый ETF в 2001 году и управляет триллионами глобальных активов, известен прежде всего как поставщик недорогих фондов. В 2018 году этот влиятельный игрок расширил границы розничного инвестирования, создав около 90 процентов всех ETF на своей платформе без комиссии. Сегодня инвесторы могут торговать всеми доступными ETF бесплатно.

Чтобы отсортировать все эти варианты ETF, Vanguard предлагает инструменты проверки, в том числе возможность сравнивать ETF на основе таких факторов, как соотношение расходов, стиль управления (активный или пассивный), среднегодовая доходность и многое другое. И вы даже можете поручить представителю Vanguard организовать обмен без дополнительной оплаты. После того, как вы выбрали свои средства, обратитесь к инструментам планирования Vanguard, которые помогут вам составить свой финансовый план игры.

Торговая комиссия: $ 0
Минимальная сумма для открытия брокерского счета: $ 0
Количество ETF без комиссии: Все

E-Trade

E-Trade предлагает довольно много способов инвестировать в ETF, даже помимо традиционной покупки средств. Конечно, он предлагает все доступные ETF без комиссии. Но вы также сможете отсортировать более 2000 фондов с помощью скринера E-Trade по ключевым характеристикам, таким как рейтинг Morningstar, стратегия инвестирования и доходность, а также многие другие варианты. Вы можете нажать кнопку покупки прямо на экране поиска и начать добавлять фонд в свои активы.

E-Trade также дает вам возможность купить предварительно созданный портфель ETF с такими стратегиями, как агрессивная, консервативная и доходная, каждая с различным уровнем акций, облигаций и наличных денег, и вы можете видеть типы акций, доступные в каждом фонде. E-Trade также позволяет вам торговать несколькими ETF — высоко торгуемыми — в течение 24 часов, пять дней в неделю, так что у вас будет ликвидность, даже когда рынок закрыт.

Торговая комиссия: $ 0
Минимальная сумма для открытия брокерского счета: $ 0
Количество ETF без комиссии: Все

Merrill Edge

Merrill Edge привлекает инвесторов к игре с ETF с нулевыми комиссиями за сделки, а его программа проверки Select ETFs упрощает процесс обнаружения, делая его особенно простым, если вы знаете размер фонда, который вам нужен, класс активов (акции или облигации) и размер инвестирования, также стиль (стоимость, рост, смешение). Если вы хотите заполнить определенную ячейку — например, крупные американские растущие компании, — скринер может помочь вам сделать это быстро. Он часто рекомендует фонды iShares и Vanguard, хотя вы можете свободно покупать любые ETF, доступные на платформе Merrill.

Вы можете искать более широкий спектр ETF, используя предопределенные экраны, такие как 5-звездочные акции Morningstar, хотя эти экраны не сразу возвращают столько данных о фонде, а щелкают по ним, и вы найдете все подробности, изложенные в в удобном для восприятия формате, включающем основные активы фонда, результаты деятельности, рейтинги и ключевую статистику.

Торговая комиссия: $ 0
Минимальная сумма для открытия брокерского счета: $ 0
Количество ETF без комиссии: Все

Ally Invest

Поначалу Ally Invest не была лидером в области безкомиссионных ETF. Но после того, как в отрасли произошел большой переход к отсутствию комиссий, брокер теперь предлагает их огромное количество, включая фонды iShares и Vanguard, и это лишь некоторые из них. С помощью скринера Ally вы сможете искать средства по заранее заданным экранам, таким как технические ETF или индексные фонды S&P 500. И вы получите данные об эффективности, рейтинги Morningstar и данные о крупнейших активах для каждого фонда.

Ally — отличный выбор, если вы уже являетесь клиентом банка Ally Bank с высоким рейтингом и хотите быстро и легко расширить свои отношения с его сестринским брокером.

Торговая комиссия: $ 0

Минимальная сумма для открытия брокерского счета: $ 0
Количество ETF без комиссии: Все

Другие варианты: Лучшие робо-советники

Лучшие онлайн-брокеры для инвестирования в ETF в июне 2021 года

Робо-консультанты, такие как  Wealthfront будут инвестировать в ETFs от Вашего имени — так что не забывайте об этих всех электронных поставщиках в качестве возможного варианта. Эти варианты «сделай это за меня» создают диверсифицированный портфель, основанный на вашем временном горизонте и толерантности к риску. Они сделают все это — включая добавление некоторых дополнительных функций, таких как сбор налоговых убытков — за одну небольшую плату.

Часто задаваемые вопросы об ETF

В чем разница между ETF и паевым инвестиционным фондом?
Основное различие между ETF и паевым инвестиционным фондом заключается в том, что ETF можно покупать и продавать в течение торгового дня, аналогично тому, как будут торговать отдельные акции, в то время как паевой фонд оценивается в конце дня на основе его чистой стоимости. стоимость активов. Таким образом, ETF более ликвидны, чем паевые инвестиционные фонды.

Что выбрать: активно или пассивно управляемые ETF?

Вы можете приобрести ETF, которые позволят вам реализовать множество различных инвестиционных стратегий. Пассивные стратегии включают покупку ETF, которые отслеживают индекс, например S&P 500, и имеют очень низкие комиссии. Со временем было показано, что пассивные стратегии в среднем превосходят активное управление, которое включает в себя определение компаний, секторов или географических регионов, которые, по мнению управляющего портфелем, будут превосходить рыночный индекс.

Есть ли у ETF минимальные инвестиционные требования?

ETF обычно не имеют минимальных инвестиционных требований, помимо стоимости акции и любых сборов или комиссий, связанных с ее покупкой. Это преимущество перед паевыми инвестиционными фондами, которые часто имеют минимальный инвестиционный минимум в несколько тысяч долларов.

Вы должны платить налоги с ETF?

Да, вам, скорее всего, придется платить налоги на прирост капитала с любой прибыли, которую вы получаете от ETF, если только эта прибыль не поступает на счет с льготным налогообложением, такой как 401 (k) или IRA.

В чем разница между ETF и акциями?

Хотя ETF и акции торгуются одинаково в течение дня, между этими двумя активами есть ключевые различия. Акция представляет собой долю владения в отдельном бизнесе, тогда как ETF обычно содержит корзину акций или других активов, которая дает инвесторам доступ к определенному рыночному индексу, сектору или географическому региону.

Что такое ETF с кредитным плечом и обратный?

ETF с кредитным плечом предназначен для обеспечения увеличенной доходности эталонного индекса, обычно в два или три раза превышающей дневную доходность индекса. Например, индексный ETF 2X S&P 500 должен вырасти на 4% в день, когда индекс повышается на 2%, а фонд 3X должен вырасти на 6%. Даже лучшие ETF с кредитным плечом сопряжены с высоким риском, хотя и имеют потенциально высокую доходность.

Обратный ETF предназначен для обеспечения доходности, противоположной эталонному индексу. Например, ETF обратного индекса S&P 500 должен вырасти на 3 процента, когда индекс упадет на 3 процента. Точно так же, если индекс растет, обратный ETF должен упасть.

Из-за того, как они достигают таких результатов, ETF с кредитным плечом и обратные ETF более рискованны, чем их обычные аналоги ETF.