Недорогой индексный фонд может быть отличным способом как для начинающих, так и для опытных инвесторов инвестировать в фондовый рынок. Индексные фонды могут снизить ваши риски по сравнению с инвестированием в отдельные акции, и они являются отличным выбором, если вы также хотите минимизировать время и деньги, которые вы тратите на инвестирование. Вдобавок к этому индексные фонды могут предложить привлекательную доходность, отчасти за счет снижения комиссионных, которые вы платите.

При всех этих преимуществах неудивительно, что легендарный инвестор Уоррен Баффет рекомендует большинству инвесторов индексные фонды (в частности, индексный фонд Standard & Poor’s 500).

Вот что нужно знать перед покупкой недорогого индексного фонда.

Что такое индексный фонд?

Индексный фонд — это инвестиционный фонд, который отслеживает определенную группу активов, называемую индексом. Индекс может включать акции, облигации и другие активы, в том числе сырьевые товары, такие как золото. Самый известный индекс — это индекс Standard & Poor’s 500, который включает около 500 крупнейших публично торгуемых американских компаний. Другие популярные индексы включают Nasdaq Composite, Dow Jones Industrial Average и Russell 2000.

Индексный фонд — это пассивная инвестиция, которая отслеживает активы, включенные в индекс. Индексный фонд активно не инвестирует в рынок. Вместо этого он просто пытается соответствовать производительности индекса, удерживая те же активы в тех же пропорциях, что и индекс.

Индексный фонд можно покупать и продавать либо как торгуемый на бирже фонд (ETF), либо как паевой фонд.

Как инвестировать в недорогие индексные фонды

Две самые важные вещи, которые нужно знать об инвестировании в недорогие индексные фонды, — это долгосрочная доходность индекса и стоимость владения индексным фондом. То есть вы захотите получить потенциально наибольшую прибыль, при этом платя как можно меньше фондовой компании, чтобы получить эту прибыль.

Долгосрочная прибыль

Инвесторы, которые ищут лучший индексный фонд, должны сначала проверить, какую прибыль он может принести.

Долгосрочные выплаты индекса — хороший показатель того, как он может работать в будущем, но, конечно, нет никаких гарантий в отношении инвестирования. Любой фонд будет перечислять свои результаты за период от одного до 10 лет, а также с момента создания фонда. Можно проанализировать годовой доход за эти периоды, чтобы вы могли понять, что вы можете заработать в среднем за год.

Фонды акций, вероятно, будут работать лучше в долгосрочной перспективе, чем фонды облигаций, но облигации могут превзойти акции в более короткие периоды времени только потому, что облигации, как правило, более стабильны, чем акции.

Например, индекс S&P 500 приносил около 10% годовых в течение длительных периодов времени, хотя за последнее десятилетие среднегодовой доход составил 11,6% за период с 2011 по 2020 годы. Nasdaq Composite показал даже лучшую доходность – 17,1%.

При инвестировании в фонды не забывайте о важности показателя «Mean reversion» – возврата к среднему значению. Этот технический термин инвестирования фактически означает, что доходность фонда приближается к долгосрочному среднему значению. Таким образом, фонды, которые превысили свои долгосрочные средние показатели в последние год или два, с большей вероятностью вернутся к своим долгосрочным средним показателям, чем сохранят свои показатели выше тенденции.

Вычисление данного показателя – это один из способов, с помощью которого инвесторы могут покупать дешево и продавать дорого.

Чтобы узнать стоимость фонда, вы можете быстро найти его и определить коэффициент расходов. Коэффициент расходов показывает, какой процент от ваших инвестиций вы будете платить фондовой компании. Например, типичный индексный фонд может взимать коэффициент расходов в размере 0,12 процента. Это означает, что вы будете платить 12 долларов в год за каждые 10 000 долларов, вложенных в фонд.

9 самых дешевых индексных фондов S&P 500

S&P 500 — один из самых популярных индексов в мире, и у него есть ряд индексных фондов, которые его отслеживают. Вот 9 фондов с самой низкой стоимостью, которые отслеживают S&P 500:

  • Индексный фонд Fidelity 500 (FXAIX) — коэффициент расходов: 0,015 процента
  • Индекс большой капитализации Fidelity ZERO (FNILX) — коэффициент расходов: 0 процентов
  • iShares Core S&P 500 ETF (IVV) — Коэффициент расходов: 0,03 процента
  • Индексный фонд Schwab S&P 500 (SWPPX) — коэффициент расходов: 0,02 процента
  • SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) — Коэффициент расходов: 0,09 процента
  • State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX) — Коэффициент расходов: 0,16 процента
  • Фонд T. Rowe Price Equity Index 500 (PREIX) — Коэффициент расходов: 0,18 процента
  • Индекс Vanguard 500 Admiral Shares (VFIAX) — коэффициент затрат : 0,04 процента
  • Vanguard S&P 500 ETF (VOO) — Коэффициент расходов: 0,03 процента

Вы можете покупать недорогие индексные фонды как ETF или паевые инвестиционные фонды, а известные индексы, такие как S&P 500, будут доступны и в том, и в другом случае. Список выше, например, содержит оба вида. (Трехбуквенные символы тикера предназначены для ETF, а пятибуквенные символы — для паевых инвестиционных фондов.)

Заключение

Как видите, ключевое различие между индексными фондами, которые отслеживают один и тот же индекс, в основном заключается только в стоимости. Вот почему эксперты советуют инвесторам сосредотачиваться на стоимости фондов, рассматривая фонды, основанные на известных индексах, таких как S&P 500.